Банки

Российский банковский сектор развивается высокими темпами. С каждым годом растет список услуг, предлагаемых кредитными организациями населению и бизнесу. Нарастающая конкуренция заставляет банки применять эффективные методики оценки заемщиков, сокращать время принятия решений, использовать аналитическую отчетность для выработки стратегических планов.

Решения на базе Deductor позволяют автоматизировать процессы выработки решений по клиентам банка, находить закономерности в огромных объемах данных и эффективно управлять рисками:

• Консолидация данных. В состав Deductor входит полноценное хранилище данных, c помощью которого можно консолидировать информацию из территориально распределенных подразделений и обогатить систему сведениями из множества источников данных, как внутренних, так и внешних. Мощные механизмы интеграции дают возможность получить данные практически из любого источника: от офисных программ до автоматизированных банковских систем.
• Аналитическая отчетность. Поддерживаются десятки способов визуализации данных: таблицы, графики, диаграммы, многомерные карты, иерархии, OLAP-кубы... Любой аналитический отчет обычный пользователь можно получить несколькими щелчками мышки без помощи IT-специалистов.
• Кредитный скоринг. Deductor реализует самые современные самообучающиеся алгоритмы, доказавшие свою эффективность в мировой практике. С их помощью строятся скоринговые карты, модели аппликационного и поведенческого скоринга на основе деревьев решений и нейронных сетей, автоматически находятся значимые факторы и подбирается оптимальный скоринговый балл. Это позволяет проводить выбранную кредитную политику и снижать уровень просроченной задолженности.
• Андеррайтинг. Перед скорингом заемщик, как правило, подвергается процедуре андеррайтинга на соответствие минимальным требованиям банка. Используя аналитическую платформу, можно создавать сценарий прохождения заявки заемщика, в котором фиксируются отклонения от кредитных правил и рассчитывается кредитный лимит. Благодаря интерактивной визуальной среде Deductor Studio правила андеррайтинга легко добавлять и модифицировать, не прибегая к помощи программистов. Интеграция такой подсистемы с системой ввода кредитных заявок в несколько раз сокращает время рассмотрения заявок.
• Прогноз остатков на счетах. Для управления ликвидностю банка нужно прогнозировать остатки на счетах клиентов. Взяв из банковской системы или хранилища данных информацию об ежедневных остатках, Deductor преобразует ее во временные ряды, и аналитик получит возможность построить прогноз остатка на будущее. Для этого в Deductor включены разнообразные методы прогнозирования: статистические, эконометрические, нейросетевые.

Deductor способен решить и другие задачи, актуальные для банков, кредитных брокеров и финансовых организаций: программы лояльности и кросс-продажи кредитных продуктов, управление портфелем ценных бумаг, выявление мошеннических схем, оценка прибыльности инвестиционных проектов, скоринг юридических лиц и многие другие.